让模型判断，让状态机执行：Perpetual 怎样给财富管理 AI 划边界

导读

财富管理流程既有含糊判断，又涉及客户数据和合规责任，AI 工作流怎样兼顾灵活与可控？Perpetual 让模型回答范围明确的问题，由确定性系统规划、执行外部动作并保存证据。以办理 W-9 为例，系统先把自然语言请求翻译成计划；编译器检查动作是否获准，遇到客户身份不明便要求澄清。计划经人批准后，状态机负责等待客户回复、追问缺失信息并保存记录，模型只判断回复是否完整或提取字段；发送邮件等动作还须按具体内容获得批准。若发送结果不明，系统转人工复核，避免自动重试造成重复。由于每次模型判断都被缩小并按格式检查，团队可以把较简单的任务交给小模型；一次示例中二十项判断有十九项使用了小模型，困难判断则升级处理。